信贷风险识别与防控
开课信息
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课程类型：内训课程
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培训天数：2
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授课讲师：陈建华
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招生对象
商业银行信贷客户经理及负责人，审查人员及负责人，网点负责人。
课程介绍
课程介绍
课程名称： 《信贷风险识别与防控》
主讲： 陈建华老师 12课时
课程背景：
自2013年以来，中国经济步入新常态，经济增速持续放缓、行业和企业深度分化、经济运行中的矛盾叠加风险凸显；产能过剩持续蔓延且程度加重，企业效益持续下滑，逃废债行为抬头。商业银行的不良贷款余额和不良率连续多个季度上升，资产质量管控压力巨大。
造成国内商业银行信贷风险管理矛盾突出的主要原因：一是信贷队伍中年轻人多、从业年龄短，信贷风险防控经验少；二是信贷业务骨干大部分未经历过一个过完整的信贷周期，缺乏全流程管理和资产保全的经验和方法；三是信贷从业人员所学专业多样化，对企业财务报表分析能力不强，不能掌握通过财务报表分析识别风险和控制风险的能力，无法掌握客户有效资产的，不利于银行信贷风险的化解。
本课程将运用典型案例结合信贷业务贷前、贷时、贷后的尽职要求的分析和解构，帮助参训人员厘清信贷业务全流程风险管理的要求和方法，提高对客户财务报告分析和运用的能力，使整个授信条线力争做到：守住风险底线，做到早识别、早预警、早化解，对潜在和现实风险的管控早于风险实质形成，有效控制最终损失；积极做好不良贷款的转化和清收工作，加快结构调整，保障银行信贷业务的绩效发展。
课程对象：商业银行信贷客户经理及负责人，审查人员及负责人，网点负责人。
课程收益：
通过对信贷业务基本原则和尽职要求学习，掌握授信调查的方法和要求；
结合典型案例的分析，掌握客户准入的标准和风险识别能力；
通过对主要会计科目和三表的分析，帮助参训人员通过财务报表运用来理解和掌握客户的有效资产；
对典型案例解剖，促进和提高从业人员对信贷业务法律规定的理解，降低信贷业务过程中的操作风险的发生概率；
通过清收案例的分享，帮助参训者掌握清收的基本方法，提高清收工作的成功率。
授课方式：结构性知识介绍和典型案例分析、研习。
课程大纲/要点：
一、概述当前中国金融机构运行环境和状况（案例分析）
二、贷前调查——客户经营状况的风险识别与防控（案例分析）
三、贷前调查——客户财务风险的识别与防控（财务报表的运用，案例分析）
四、贷前调查——担保风险的识别与控制（案例分析）
五、贷时工作——风险评估与决策（案例分析）
六、贷后管理（案例分析）
案例：多家商业银行的实际案例
注：本课为自编讲义，集中授课、案例分析，并根据实际课时对讲解内容作弹性调整
讲师介绍
专家介绍：
陈建华 信贷风控授信审查专家
中国培训研究院信贷风险授信审查专家
曾任交通银行上海市分行授信管理部
曾任中诚信评估公司信用评级评审组专家
曾任新世纪评估公司信用评级评审组专家
《银行信贷实务》作者、上海大学兼职讲师
丰富的企业财务管理和银行授信管经验
擅长课程
热门课程：《宏观经济新常态下的信贷风险识别与防范》
? 《信贷业务风险识别与防控（全流程）》（2-3天）
? 《商业银行不良资产防范与化解》
? 《信贷业务法律风险识别与防控》
? 《信贷业务风险识别、防控及职业操守》
? 《小微企业授信与风险管理》
实 战 经 验：
? 曾任交通银行上海市分行授信管理部，先后任高级审查、高级授信管理（副处级）、授信审查专才等专业职务。
在分行授信管理部主要从事银行授信业务的审查以及授信政策、授信管理、授信质量的研究，并连续多年负责分行行业投向政策的制定工作；2006年连续10年承担了每年初、中、高级客户经理的业务培训以及交通银行总行1-9期管培计划上海组成员授信业务见习阶段的培训辅导工作；先后参与过如“德隆”系“金新信托”等等重大信贷危机的处理工作。运用积累的丰富信贷业务经验，编著的《银行信贷实务》由上海大学出版社于2014年出版，编写的《授信业务尽职调查工作280问》刊印后作为交通银行上海市分行公司业务客户经理的内部业务用书。
? 连续多年担任了中诚信评估公司、新世纪评估公司信用评级评审组专家，参与企业资信评级的评审工作。
? 上海双鹿电器股份有限公司任分厂财务主管，通过抓生产、采购成本的管理，实现了冷柜生产的扭亏为盈。期间参与了与日立公司的冷柜厂合资项目的谈判（并成功），具有一定的国际化企业管理的经验。
? 连续四年在上海大学讲授《银行信贷实务》专业选修课的授课
选 择 理 由：
? 理由1：长期从事银行信贷业务，熟悉银行信贷政策和产品，具有丰富的审查审批经验及尽职调查的实战体会。
? 理由2：长期从事信贷业务职业培训和中高级信贷人员的带训工作，具有较高的业务指导、经验传授的技巧。
? 理由3：具有较强的实战经验，并能总结提高成一定的理论，编著的《银行信贷实务》为上海大学的教材。
授 课 风 格：
? 技术导向，尽职调查技巧的高手，方法至上，授人以渔；
? 学员导向，注重互动交流，深入浅出，以归纳总结的理念扩展学员的思路；
? 案例导向，突出实务操作，能学会用，举一反三。
授 课 形 式：
? 咨询式培训：理论解析+案例剖析+实战演练
? 问题导向启发式+释疑解惑教练式+小组讨论互动式+方法工具总结式
服 务 客 户：
苏州建行《职业道德与信贷风险识别、防控》
民勤农商行《信贷人员风险识别与风险防范》3期
绥化农信合作联社《商业银行信贷风险管理》
温州洞头农村信用合作联社《信贷报告撰写与授信三查方法技巧》
张家港农商行《法律风险防范与职业操守》
内蒙古联社《授信审批制度》3期
韶关农商行《信贷法律法规》
上海大学、包商银行、邮政储蓄银行、温宿农信社、绥化农村信用社等
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